Tỷ lệ rủi ro/ phần thưởng là gì?
Hệ thống quản lý rủi ro hoàn chỉnh phải được thiết lập tỷ lệ rủi ro và phần thưởng. Ngay cả với một kế hoạch phân tích thị trường hoàn hảo, sớm hay muộn cũng sẽ trở nên tiêu cực nếu bạn bỏ qua quy tắc này.
Vậy đó là gì? Từ tiêu đề, rõ ràng đây là tỷ lệ giữa khối lượng lãi và lỗ tiềm năng. Nếu bạn đặt mức dừng lỗ 20 pips so với giá mở và lấy lãi là 60. Thì, tỷ lệ là 1: 3. Nếu bạn đặt cả hai mức ở cùng một khoảng cách so với giá mở thì lãi và lỗ tiềm năng sẽ bằng nhau.
Có thể bạn muốn lợi nhuận của mình vượt quá 10 lần thua lỗ. Câu hỏi đặt ra là, làm thế nào để tạo ra một bước nhảy vọt như vậy? Bằng cách đặt Lợi nhuận xa hơn 10 lần so với điểm vào so với Dừng lỗ, gần như 100% giao dịch của bạn có thể đóng ở mức dừng lỗ.
Đặt Dừng lỗ quá gần cũng là một ý tưởng tồi. Do sự biến động giá liên tục, giao dịch của bạn có thể đạt mức SL ngay trước khi nó chuyển sang hướng bạn cần. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là cung cấp cho giá một không gian nhỏ cho một cuộc diễn tập.
Ưu điểm của quy tắc này
Khi mở một giao dịch, bạn sẽ biết rằng nó có hoạt động hay không. Đó là lý do tại sao cơ hội chiến thắng của bạn là khoảng 50%. Nếu lãi và lỗ trên các giao dịch của bạn trùng khớp, thì trung bình bạn không thể kiếm tiền. Nhưng bạn đến với Forex để kiếm tiền, phải không? Vậy nên bạn cần phải phóng to tỷ lệ phần trăm lợi nhuận của bạn.
Đây chính xác là những gì tỷ lệ rủi ro/phần thưởng mang lại cho bạn. Nếu lợi nhuận của bạn trên giao dịch vượt quá thua lỗ ít nhất 2 lần, thì bù cho hai giao dịch thất bại, bạn chỉ cần một giao dịch có lãi. Và sau một vị trí có lãi và một lần thua, bạn vẫn kiếm được tiền.
Cách tính tỷ lệ rủi ro/ phần thưởng
Bạn có thể thực hiện theo ba cách khác nhau:
- Bạn chọn SL, TP và kiểm tra tỷ lệ khoảng cách cho cả hai cấp độ. Thông thường, phương pháp này được sử dụng khi một nhà giao dịch thiết lập các điểm vào và thoát theo các mức giá chính. Trong trường hợp này, bạn nên thiết lập tỷ lệ tối thiểu trong kế hoạch giao dịch của mình và chỉ tham gia giao dịch nếu quy tắc được đáp ứng. Nghĩa là, nếu kế hoạch chỉ ra tỷ lệ 1: 3, thì bạn không nên tham gia vào một giao dịch nếu lợi nhuận thấp hơn ba lần khoản lỗ.
- Đặt Dừng lỗ theo chiến lược hoặc phân tích kỹ thuật của bạn và đặt Take Profit theo tỷ lệ rủi ro/ phần thưởng từ kế hoạch của bạn. Nghĩa là, nếu tỷ lệ là 1/ 2 và Dừng lỗ được đặt 30 pips từ điểm vào, sau đó đặt Take Profit ở khoảng cách 60 pips.
- Trong một số trường hợp, Take Profit được tính bằng công thức đặc biệt. Ví dụ: nếu bạn giao dịch trên khoảng trống gaps, thì TP được đặt ở khoảng cách 1,5 lần khoảng cách đến Dừng lỗ. Trong một số trường hợp, tỷ lệ này có thể hơi khác so với từng chiến lược cụ thể.
Nếu bạn sử dụng phân tích kỹ thuật trong giao dịch, thì chắc chắn bạn sẽ sử dụng cách đầu tiên. Trong trường hợp này, bạn sẽ cần làm theo ba bước đơn giản:
- Đặt mức dừng lỗ. Bạn có thể sử dụng bất kỳ chiến lược thuận tiện cho bạn. Thông thường, thương nhân sử dụng các mức giá gần nhất, chẳng hạn như kháng cự, hỗ trợ và trung bình di chuyển.
- Đặt lợi nhuận. Sử dụng các cấp độ giống như trong đoạn trước.
- Đo khoảng cách từ điểm vào đến các mức đã đặt và chia lợi nhuận tiềm năng cho khoản lỗ tiềm năng. Kết quả sẽ đạt đến mức tối thiểu của bạn. Nghĩa là, với tỷ lệ từ 1/ 3, bạn sẽ nhận được chênh lệch ít nhất là 3.
Cách đặt tỷ lệ đúng
Với tỷ lệ 1/1, bạn sẽ vẫn thua lỗ. Điều này là do, khối lượng tổn thất trên một giao dịch thường vượt quá mức thu nhập.
Để kiếm được lợi nhuận tối thiểu, bạn nên đặt tỷ lệ ít nhất là 1/ 2. Tỷ lệ tối ưu là 1/3. Ngoại lệ là các chiến lược độc đáo như giao dịch chênh lệch được mô tả ở trên.
Khi bạn đã chọn tỷ lệ và đưa nó vào kế hoạch giao dịch của bạn, thành công của bạn sẽ phụ thuộc trực tiếp vào việc thực hiện quy tắc này. Nếu bạn không tuân theo, kế hoạch giao dịch sẽ không hoạt động và bạn sẽ thất bại. Xây dựng và thực hiện kế hoạch đều đặn. Như vậy, bạn mới thành công.