Tiền Điện Tử: Khái niệm, Các loại tiền và Cách vận hành của tiền điện tử
Khái niệm Tiền điện tử và Công nghệ Blockchain
Tiền điện tử là một loại tiền kỹ thuật số dựa trên công nghệ blockchain. Blockchain là cơ sở dữ liệu công khai, nơi dữ liệu về mỗi giao dịch được lưu trữ và được gán một mã định danh duy nhất – mã giao dịch. Blockchain là một công nghệ rất đáng tin cậy vì nó phi tập trung có nghĩa là dữ liệu sẽ được cung cấp bởi hàng chục nghìn thiết bị trên khắp thế giới.. Việc xóa bất kỳ mục nào trong số chúng sẽ không gây ra bất kỳ vấn đề hoặc gián đoạn nào trong hoạt động của toàn bộ hệ thống. Có thể nói rằng blockchain là một hệ thống đáng tin cậy và minh bạch, và việc can thiệp với ý đồ xấu là vô cùng phức tạp và dễ dàng bị phát hiện nhờ sự công khai của các khối đối với mọi người dùng. Đó, bạn đã dễ dàng biết cách hoạt động của tiền điện tử, nhưng liệu tiền này có bị giới hạn trong lĩnh vực tài chính không? Câu trả lời là không. Ngày nay, công nghệ blockchain được sử dụng rộng rãi trong nhiều lĩnh vực khác ngoài tài chính, như:
- Thế giới Gaming
- Bất động sản
- Lĩnh vực chăm sóc sức khỏe
- Nghệ thuật
- IoT (Internet vạn vật)
- Bảo hiểm
- An ninh mạng
- Bầu cử
Tiền điện tử và Token: Khác nhau thế nào?
Thế bạn đã sẵn sàng trả lời câu hỏi: Vậy tiền điện tử và token khác nhau ở điểm nào chưa? Thực tế, nhiều người không thể trả lời câu hỏi này, mặc dù nó rất đơn giản. Coin là tài sản kỹ thuật số hoạt động trên blockchain của chính nó, trong khi token là tài sản kỹ thuật số hoạt động trên một blockchain đã được tạo ra trước đó. Tiền điện tử được thiết kế như một phương tiện trao đổi, và việc sở hữu token mang đến nhiều cơ hội nhất định trong hệ sinh thái blockchain.
Các loại tiền điện tử chính
Vâng, chúng ta sẽ đến với một trong những câu hỏi khó nhất – có bao nhiêu loại tiền điện tử và chúng được phân loại theo tiêu chí nào? Điểm mấu chốt là các loại tiền điện tử cụ thể có thể được chia thành nhiều loại cùng một lúc và rất khó để phân loại vì mỗi loại sẽ có chức năng, mục đích, vốn hóa riêng, v.v. Thêm vào đó, cùng một loại tiền điện tử có thể đóng vai trò vừa là mã thông báo thanh toán vừa là tiền điện tử nền tảng, chẳng hạn như Ethereum, rất nhiều vai trò trong những năm gần đây. Nhìn chung, hầu hết mọi người sẽ chia tiền điện tử thành một số loại chính, bao gồm:
- Bitcoin, là tiền thân của tất cả các loại tiền điện tử;
- Altcoins, tiền điện tử thay thế. Bao gồm hầu hết mọi loại tiền điện tử, chẳng hạn như Ethereum, DOGE hoặc TWT;
- Stablecoins, bản chất như tên gọi của chúng, tiền điện tử ổn định. Tỷ giá hối đoái của đồng này được neo theo đô la Mỹ và một đồng tiền ổn định luôn bằng 1 đô la;
Tuy nhiên, chúng tôi quyết định nhóm các loại tiền điện tử theo các thông số khác nhau, vì vậy dưới đây là sự phân tích các loại tiền điện tử chính.
Các loại tiền điện tử theo chức năng và mục đích:
Tiền điện tử Thanh toán
Tiền điện tử thanh toán chủ yếu được tạo ra như một phương tiện để chuyển tiền và thanh toán quốc tế. Blockchain của chúng được thiết kế theo cách không thể tạo ra các hợp đồng thông minh hoặc Dapp trên cơ sở của nó, vì vậy vai trò của các loại tiền điện tử này vẫn không thay đổi cho đến ngày nay.
Ví dụ: đồng Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Ripple (XRP).
Tiền điện tử Nền tảng
Tiền điện tử nền tảng được tạo ra từ các hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung (dApp). Chúng cho phép các nhà phát triển blockchain xây dựng các mã thông báo và dịch vụ của riêng họ bằng công nghệ blockchain gốc.
Ví dụ: đồng Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Cardano (ADA).
Token Bảo Mật
Token bảo mật, đôi khi được gọi là token cổ phần, xác định quyền sở hữu một tài sản thực hoặc một phần của nó trong blockchain. Bất kỳ tài sản nào cũng có thể được mã hóa thành token, nhưng vì những token này được coi là tài sản tài chính, chúng phải tuân theo quy định. Những token này phục vụ cùng mục đích như trái phiếu hoặc cổ phiếu, vì vậy các nhà đầu tư nghiêm túc thường xem xét đồng này cho các khoản đầu tư.
Ví dụ: Polymath (POLY), Propbase (PROPS), Synthetix (SNX).
Token Tiện Ích
Token tiện ích được tạo ra để cung cấp quyền truy cập vào các dịch vụ hoặc chức năng cụ thể trong blockchain gốc. Loại token này thường được tạo ra trong các đợt phát hành coin lần đầu (ICOs) hoặc Sự kiện Tạo Token (TGEs) để cung cấp năng lượng cho mạng lưới. Token tiện ích thường được sử dụng để trả phí giao dịch, bỏ phiếu trong hệ sinh thái blockchain, v.v..
Ví dụ: Binance Coin (BNB), Chainlink (LINK), Ethereum (ETH).
Token Quản trị
Mục đích chính của token quản trị là cho phép người sở hữu bỏ phiếu và đưa ra quyết định về sự phát triển và sửa đổi của các dự án blockchain. Cách tiếp cận này cho phép tạo ra các dự án phi tập trung, nơi quyết định được đưa ra bởi đa số tập thể. Theo quy tắc, token quản trị phổ biến nhất trong các dự án DeFi và GameFi.
Ví dụ: Uniswap (UNI), Maker (MKR).
NFT Token Không Thể Thay Thế
NFT là những token được sử dụng rộng rãi trong lĩnh vực nghệ thuật. NFT là một token kỹ thuật số độc nhất, có nghĩa là nó không thể được bán thành phần. Các định danh chính của NFT là thông tin blockchain và metadata, điều này làm cho việc giả mạo trở nên không thể. Thông thường, một token không thể thay thế chỉ là một bức tranh, nhưng ngày nay, NFT bao phủ một loạt các tài sản kỹ thuật số, từ các skin trong vũ trụ meta đến các tập tin âm nhạc và tranh kỹ thuật số của các nghệ sĩ vĩ đại trong quá khứ.
Ví dụ: CryptoPunks, Bored Ape Yacht Club (BAYC).
Token Tài Chính Phi Tập Trung
DeFi, hay tài chính phi tập trung, là một trong những công nghệ blockchain thú vị và phổ biến nhất, vì nó mở ra những cơ hội rộng lớn cho các nhà đầu tư và giao dịch viên. Token DeFi được sử dụng để staking, cung cấp thanh khoản trên DEX, cho vay và vay vốn. Hầu hết các giao thức DeFi sử dụng các token DeFi gốc để truy cập tất cả các tính năng đã nêu.
Ví dụ: Chainlink (LINK), Maker (MKR), Uniswap (UNI).
Token Meme
Token meme là tiền điện tử được tạo ra như một dự án fan của các meme hoặc trò đùa nổi tiếng. Vài năm trước, không ai có thể dự đoán rằng token meme sẽ trở nên phổ biến như vậy, và hiện nay ngành công nghiệp này đang phát triển nhanh chóng. Thông thường, các dự án như vậy không có giá trị và thường được sử dụng cho đầu cơ. Thành công và giá trị của các token meme phụ thuộc vào tiếp thị và sự hỗ trợ của cộng đồng.
Ví dụ: Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB), Pepe (PEPE), Bonk (BONK).
Tiền Tệ Kỹ Thuật Số của Ngân Hàng Trung Ương (CBDC)
Nói đơn giản, CBDC là phiên bản kỹ thuật số của đồng tiền quốc gia mà ngân hàng trung ương điều chỉnh. Các đồng tiền này có ưu điểm là tất cả những ưu điểm của tiền kỹ thuật số, chẳng hạn như chuyển khoản nhanh, phí thấp, công khai, và việc giá trị của đồng tiền gắn với đồng tiền chính của quốc gia.
Ví dụ: e-CNY (China), eNaira (Nigeria), e-Rupee (India).
Các Loại Tiền Điện Tử Theo Cơ Chế Đồng Thuận:
Bằng chứng công việc (PoW)
Để tạo ra các khối mới và xác thực giao dịch, Proof of Work yêu cầu các kỹ sư giải quyết các bài toán toán học phức tạp. Những bài toán này có thể được giải quyết bằng phần cứng máy tính mạnh mẽ, yêu cầu nhiều năng lượng để hoạt động.
Ví dụ: Ethereum (before ETH 2.0), Zcash (ZEC), Litecoin (LTC).
Bằng Chứng Cổ Phần (PoS)
Proof of Stake hoạt động theo cách khác vì để xác nhận giao dịch và khai thác các khối mới, các validator phải stake (đặt cọc) coin của họ, tức là tích lũy và khóa chúng, làm cho bất kỳ hành động nào với chúng trở nên không khả dụng. Phương pháp này tiết kiệm năng lượng hơn nhiều.
Ví dụ: Cardano (ADA), Ethereum (sau ETH 2.0), Solana (SOL).
Bằng Chứng Cổ Phần Đại Diện (DPoS)
Thực tế, Delegated Proof of Stake tương tự như Proof of Stake, với một sự khác biệt - các chủ sở hữu token trong hệ sinh thái bỏ phiếu để ủy quyền việc xác thực giao dịch và khai thác các khối mới thay mặt cho họ. Phương pháp đồng thuận này giảm thiểu đáng kể sự tập trung của dự án.
Ví dụ: EOS Network (EOS), Sui (SUI).
Cơ Chế Lai
Một số blockchain sử dụng nhiều cơ chế đồng thuận để cải thiện bảo mật và khả năng mở rộng.
Ví dụ: VeChain (VET), NEM (XEM).
Các Loại Tiền Điện Tử Theo Vốn Hóa Thị Trường:
Tiền Điện Tử Vốn Hóa Nhỏ (Dưới 1 tỷ đô la)
Các tiền điện tử có vốn hóa nhỏ nhất. Chúng có tiềm năng tăng trưởng bùng nổ, có thể mang lại lợi nhuận gấp 10 lần hoặc hơn. Tuy nhiên, do vốn hóa thấp, chúng rất dễ biến động và không được bảo vệ khỏi các giao dịch của các nhà đầu tư lớn có thể thao túng giá.
Ví dụ: Starknet (STRK), The Sandbox (SAND), Gala (GALA).
Tiền Điện Tử Vốn Hóa Trung Bình (1 tỷ đến 10 tỷ đô la)
Các tiền điện tử có vốn hóa trung bình. Những tiền điện tử này vẫn có thể mang lại lợi nhuận tốt với sự phát triển của các dự án blockchain và xu hướng tích cực chung của thị trường, nhưng cần thận trọng vì rủi ro vẫn tồn tại.
Ví dụ: Render (RENDER), Stellar (XLM), Toncoin (TON).
Tiền Điện Tử Vốn Hóa Lớn (Hơn 10 tỷ đô la)
Tiền điện tử có vốn hóa lớn thường là các khoản đầu tư an toàn nhất vì chúng có lượng thanh khoản lớn, và giá của chúng rất khó bị thao túng. Những tiền điện tử này, tuy nhiên, khó có thể mang lại lợi nhuận cao gấp nhiều lần, vì vậy với rủi ro thấp thì lợi nhuận cũng thấp.
Ví dụ: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB).
Các Loại Tiền Điện Tử Theo Mức Độ Riêng Tư
Coin Riêng Tư
Mục đích chính của coin riêng tư là tăng cường tính ẩn danh và bảo mật. Các giao thức như vậy sử dụng chữ ký vòng, trộn coin, địa chỉ bí mật và các công nghệ mã hóa tiên tiến khác để làm cho việc xác định người dùng trở nên không thể.
Ví dụ: Monero (XMR), Dash (DASH), Zcash (ZEC).
Coin Công Khai
Đối với coin công khai, vai trò của chúng hoàn toàn ngược lại so với coin riêng tư. Các coin này được thiết kế để nâng cao tính công khai và minh bạch thay vì bảo mật.
Ví dụ: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH).
Hãy Tương Tác Với Các Loại Tiền Điện Tử Khác Nhau
Những đổi mới đang tạo ra cơ hội mới và chuyển biến thế giới tài chính hiện nay. Sự đa dạng của các tài sản kỹ thuật số mở ra những chân trời mới cho đầu tư, quản lý tài sản, và việc đơn giản hóa và giảm chi phí giao dịch. Đó là lý do tại sao việc hiểu rõ các loại tiền điện tử hiện có và các nhóm mà chúng được phân loại là rất quan trọng, khi chúng ta đang bước vào một kỷ nguyên hoàn toàn mới trong thế giới tài chính. Vì vậy, giờ đây rõ ràng rằng thế giới tiền điện tử phong phú và phức tạp hơn rất nhiều so với vẻ ngoài của nó. Tôi hy vọng bài viết này sẽ giúp bạn điều hướng tốt hơn trong thế giới tiền điện tử và khám phá các loại coin mới, cải thiện tình hình tài chính của bạn. Chúc bạn thành công!