Вернемся к основам
Для того, чтобы иметь возможность торговать большими объемами и увеличивать потенциальную прибыль, трейдеры берут у брокера взаймы определенные суммы. Этот заем и является кредитным плечо. Оно бывает разных размеров: 1:10, 1:50, 1:100, 1:500, 1:1000.
Чтобы было понятней, как именно работает кредитное плечо, давайте рассмотрим пример.
На вашем счету депозит в $10,000. Вы хотите открыть позицию в 1 стандартный лот на паре EURUSD. Для этого вам необходимо иметь $100,000. Скажем, ваше плечо составляет 1:100. Значит, с вашего счета будет использована 1/100 от объема сделки.
$100,000 / 100 = $1,000
В залог с вашего счета возьмется $1,000. Остальные $99,000 предоставит брокер.
Вполне очевидно, что брокер не станет рисковать всей этой суммой заема, потому потенциальные убытки на вашем счету ограничены свободными средствами на вашем счету. Что же происходит в случае открытия убыточной сделки?
Итак, плавающий убыток на вашем счету в момент открытия сделки составляет $9,500. Если в случае неудачной сделки средства начинают заканчиваться, то брокер просит вас добавить средства на счет. Этот призыв называется Маржин Колл. Если вы вовремя не добавите новых свободных средств на счет, то брокер автоматически закроет ваши убыточные позиции, чтобы обезопасить свои средства. Это действие называется Стоп Аут.
Маржин Колл и Стоп Аут происходят, когда средств на вашем счету становится недостаточно для поддержания залога. Необходимый объем отображается в процентах и зависит от брокера и от типа счета. Если уровни равны 70%/40%, то когда средства, необходимые для поддержания залога, опускаются до 70%, случается Маржин Колл. Когда средства падают до 40%, ваши убыточные позиции начинают закрываться по Стоп Ауту.
Что происходит после закрытия убыточной позиции
Вернемся к нашему примеру.
Допустим, ваша позиция оказалась неудачной и закрылась по Стоп Ауту с убытком в $9,500. Стоимость позиции составит:
$1,000 (залог) + $99,000 (заем) - $9,500 (убыток) = $90,500
Брокер заберет эти $90,500 плюс недостающие $8,500, чтобы полностью вернуть свои $99,000. Таким образом, весь убыток в $9,500 будет снят с вашего счета и на счете останется всего $500.
Что происходит после закрытия прибыльной позиции
Если при тех же условиях, позиция оказалась прибыльной (прибыль $9,500), то вычисления будут следующими:
$1,000 (залог) + $99,000 (заем) + $9,500 (прибыль) = $109,500
После закрытия позиции брокер заберет свои $99,000 и на вашем счету останется:
$1,000 (залог) + $9,500 (прибыль) + $9,000 (нетронутые средства) = $19,500
Растет ли риск с размером плеча?
И да, и нет. Здесь все зависит от ваших действий. Кредитное плечо позволяет вам открывать позиции с большим объемом. Если вы будете пользоваться этой возможностью на полную катушку, то ваши средства могут раствориться в мгновение ока.
Но давайте рассмотрим другую ситуацию. Скажем, есть два счета. На одном кредитное плечо 1:200. На другом - 1:1000. На обоих счетах вы открываете позиции по паре USDJPY с размером позиции в 0.1 лота. В этом случае стоимость 1 пункта для обеих позиций составит $0.93.
Если обе позиции пройдут 100 пунктов против вас, то убытки по обеим составят $93, вне зависимости от размера вашего плеча.
Таким образом, высокий риск большого торгового плеча - это миф. Опасность представляет отсутствие продуманной системы управления рисками.
Подведем итог
Если вы хотите контролировать свои риски, то вам нет смысла сосредотачиваться именно на размере кредитного плеча. Важным здесь является контроль над размером ваших позиций. Перед открытием сделки, рассчитайте стоимость одного пункта с учетом размера этой транзакции. Для удобства вы можете воспользоваться торговым калькулятором.
Зная, где будет установлен Стоп Лосс, посчитайте, сколько вы потеряете с полученной стоимостью одного пипа. Если сумма окажется слишком большой, то вам стоит уменьшить размер открываемой сделки. Вот и весь секрет контроля за рисками. Высокое кредитное плечо здесь роли не играет.